پرداخت مالیات فارکس در بسیاری از کشورهای جهان از جمله آمریکا و حتی ترکیه، موضوع رایجی است و تمام تریدرها باید بخشی از سود خالص خود را به‌عنوان مالیات بر درآمد فارکس به دولت‌ها بپردازند؛ اما موضوع مالیات فارکس در دبی، تفاوت‌هایی اساسی با دیگر بخش‌های جهان دارد و همین موضوع، آن را به بهشتی برای تریدرها تبدیل کرده است. در این مقاله به قوانین مالیاتی دبی در مورد ترید خواهیم پرداخت.
قوانین دبی برای فعالیت بروکرهای فارکس
بروکرها، حتی بهترین بروکر فارکس، در هر کشوری ملزم به رعایت قوانین مالیاتی و حقوقی آن کشور هستند. این موضوع در دبی هم برقرار است. در ادامه، می‌خواهیم شما را با چند قانون مهم برای فعالیت بروکرها در دبی آشنا کنیم.
- دریافت مجوز فعالیت از سازمان DFSA: بروکرهای فارکس در دبی باید مجوز فعالیت خود را از سازمان تنظیم مقررات مالی دبی (DFSA) دریافت کنند. این سازمان، قوانین‌و‌مقررات سختگیرانه‌ای را برای فعالیت شرکت‌های کارگزاری فارکس در نظر گرفته است؛ مثلا داشتن سیستم‌های کنترل داخلی قوی، برگزاری برنامه‌های آموزشی برای کارکنان و رعایت استانداردهای بین‌المللی در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، نمونه‌هایی از این قوانین هستند.
- تامین حداقل سرمایه اولیه: بروکرهای فارکس باید حداقل 2 میلیون دلار یا بیشتر سرمایه اولیه داشته‌باشند تا بتوانند در دبی فعالیت کنند. این سرمایه به‌عنوان تضمین برای پوشش ریسک‌های احتمالی و حفظ ثبات مالی شرکت در نظر گرفته می‌شود تا اگر مشکلی پیش آمد، شرکت بتواند از دارایی مشتریانش محافظت کند.
- حفظ شفافیت و گزارش منظم اطلاعات: برای رعایت قوانین مالیات فارکس در دبی، تمام بروکرهای فارکس فعال در دبی موظف هستند که اطلاعات مالی و عملکرد خود را به‌طور شفاف و دقیق به مشتریانشان و اداره‌های مالی ارائه دهند. این موضوع شامل ارائه گزارش کاملی از هزینه‌ها، کارمزدها، نحوه محاسبه سود و زیان و سایر جزئیات مربوط به معاملات می‌شوند.
- اقدام‌های پیشگیرانه برای حفاظت از سرمایه مشتریان: قوانین دبی بر حفاظت از سرمایه مشتریان تاکید دارد. به‌همین دلیل، بروکرها باید سرمایه مشتریان را به‌صورت جداگانه و در حساب‌هایی امن نگه دارند و از آن‌ها برای اهداف خود استفاده نکنند. با رعایت این قانون، اگر هر مشکلی برای شرکت به وجود بیاید، مثلا ورشکسته شود یا مورد حمله هکرها قرار بگیرد، سرمایه مشتریان محفوظ می‌ماند و به آن‌ها بازگردانده می‌شود.
- همکاری با سازمان برای نظارت و بازرسی دوره‌ای: DFSA پیوسته بر فعالیت بروکرها نظارت دارد و آن‌ها را بازرسی می‌کند تا مطمئن شود که آن‌ها قوانین را به درستی رعایت می‌کنند، مالیات فارکس در دبی را می‌پردازند و حقی را از مشتریان ضایع نمی‌کنند. این بازرسی‌ها شامل بررسی دقیق گزارش‌های مالی، چک کردن سیستم‌های کنترلی، بازبینی شیوه‌های معاملاتی و سایر بخش‌های عملکرد شرکت است. در صورت مشاهده هرگونه تخلف، DFSA می‌تواند اقدام‌های قانونی لازم را به اجرا دربیاورد.
بروکرهای دارای مجوز و معتبر در دبی
دبی به بازارهای جهانی متصل است و به‌همین دلیل، بهترین بروکرهای فارکس در این کشور، حضوری فعال دارند. در ادامه، چند مورد از آن‌ها را به شما معرفی می‌کنیم.
- بروکر Pepperstone: این یک بروکر معتبر و محبوب در زمینه معاملات فارکس و CFD است که در سال 2010 در ملبورن استرالیا راه‌اندازی شد و در دبی هم فعالیت خود را آغاز کرد. این بروکر به‌دلیل ارائه تکنولوژی پیشرفته، امنیت و نظارت مالی بالا، اسپردهای کم‌هزینه و تعهد به ارائه خدمات بسیار با کیفیت به مشتریانش شناخته می‌شود.
- بروکر AvaTrade: این یک بروکر جهانی فارکس و CFD است که در سال 2006 راه‌اندازی شد. این بروکر، یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین بروکرهای فارکس در صنعت است و تحت نظارت سازمان‌های مختلف، از جمله DFSA و ASIC قرار دارد. AvaTrade به‌دلیل ارائه پلتفرم‌های کاربرپسند و مناسب برای مبتدیان از شهرت بالایی برخوردار است.
فرایند افتتاح حساب در این بروکر، آنلاین و بدون هزینه است. از سوی دیگر، این بروکر منابع آموزشی فوق‌العاده‌ای را در اختیار تریدرهای مبتدی می‌گذارد تا خیلی سریع به سطح حرفه‌ای برسند. باوجوداینکه مالیات فارکس در دبی توسط این شرکت به شکلی شفاف پرداخت می‌شود، ولی برداشت و واریز در این بروکر برای تریدرها با هیچ هزینه جانبی همراه نیست.
- بروکر IG Markets: این بروکر یکی از معتبرترین بروکرهای فارکس در دبی است که در سال 1974 راه‌اندازی شد. از ویژگی‌های مثبت این بروکر، شفافیت در ارائه خدمات مالی است. IG Markets تحت نظارت سازمان‌های معتبر مانند DFSA و FCA فعالیت می‌کند و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهد.
مالیات معاملات فارکس در دبی به چه صورت است؟
یکی از اصلی‌ترین جذابیت‌های دبی برای معامله‌گران فارکس، معافیت از مالیات‌بردرآمد است. این بدان معنا است که مالیات فارکس در دبی برای تریدرها صفر است و سود حاصل از معاملاتی که انجام می‌دهند، مشمول مالیات بر درآمد نمی‌شود.
وجود این معافیت به معامله‌گران کمک می‌کند که بخش بیشتری از سود خود را حفظ کرده و دوباره آن را سرمایه‌گذاری کنند. این شرایط مالیاتی مطلوب، همراه با زیرساخت‌های مدرن و امکان زندگی لوکس، دبی را به مقصدی محبوب برای معامله‌گران فارکس تبدیل کرده است که سود خود را برای یک زندگی سرشار از رفاه خرج کنند.
مزایای عدم پرداخت مالیات فارکس در دبی
عدم پرداخت مالیات در دبی، مزایای مختلفی دارد که به جذب افراد و کسب‌وکارها از سراسر جهان کمک می‌کند. در ادامه به برخی از این مزایا اشاره می‌کنیم.
- امکان کسب درآمد بیشتر برای تریدرها: یکی از بزرگ‌ترین مزایای پرداخت‌نکردن مالیات فارکس در دبی، افزایش درآمد خالص افراد است. این ویژگی به تریدرها اجازه می‌دهد تا بخش بیشتری از درآمد خود را صرف نیازهای شخصی و سرمایه‌گذاری‌های مختلف کنند.
- جذب نیروی کار ماهر: سیاست‌های مالیاتی دبی باعث جذب نیروی کار ماهر و متخصص از سراسر جهان شده است که با تنوع پویای خود و مهارتی که در کارشان دارند، به رشد اقتصادی منطقه کمک می‌کنند.
- تشویق به سرمایه‌گذاری و کارآفرینی: عدم وجود مالیات بر درآمد و سودآوری حداکثری شرکت‌ها، محیطی مناسب را برای کارآفرینان و سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. این سیاست‌ها به کسب‌وکارها اجازه می‌دهند تا سود خود را برای گسترش کارشان سرمایه‌گذاری کرده و به توسعه خود ادامه دهند.
- رشد بازار املاک و مستغلات: عدم وجود مالیات فارکس در دبی و در کل، سیاست‌های مالیاتی دبی به رشد بازار املاک و مستغلات کمک بزرگی کرده است. افراد و شرکت‌ها با داشتن درآمد بیشتر، تمایل بیشتری به سرمایه‌گذاری در املاک دارند که این موضوع به توسعه بخش ساخت‌وساز، آبادی بیشتر کشور و رشد اقتصادی کمک می‌کند.
بیشتر بخوانید: مالیات فارکس در اروپا
ملاحظات مربوط به مالیات بر ارزش‌افزوده (VAT) در دبی
در دبی، معاملات فارکس از مالیات بر ارزش افزوده (VAT) معاف هستند و نیازی نیست که تریدرها سود حاصل از معاملات خود را به دولت بدهند. بااین‌حال، برخی ملاحظات مهم در مورد VAT در دبی وجود دارند که باید به آن‌ها توجه کرد؛ مثلا طبق قوانین مالیاتی امارات متحده عربی، اگر معامله‌ای به ارز خارجی انجام شود، باید آن را به درهم امارات (AED) تبدیل کنید. به‌همین دلیل، شرکت‌ها باید از نرخ‌های تبدیل منتشر شده توسط بانک مرکزی امارات استفاده کنند. این نرخ‌ها به‌صورت روزانه منتشر می‌شوند و باید به‌دقت و بدون گرد کردن اعشار استفاده شوند.
آینده بدون مالیات فارکس در دبی
آینده بدون مالیات فارکس در دبی به‌دلیل مزیت‌هایی که در اختیار تریدرها قرار می‌دهد، بسیار روشن است. دبی با زیرساخت‌های مدرن، سیستم‌های ارتباطی پیشرفته و اینترنت پرسرعت، محیطی مناسب را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.
این عوامل به‌همراه قوانین‌و‌مقررات شفاف و نظارت دقیق توسط سازمان‌های مالی مانند DFSA، اعتماد معامله‌گران را جلب کرده‌اند و امنیت سرمایه‌گذاری را تضمین می‌کنند. در نتیجه، آینده بدون مالیات فارکس در دبی بسیار امیدوارکننده به نظر می‌رسد و این شهر همچنان به‌عنوان یکی از مراکز مالی برجسته جهان به جذب معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ادامه خواهد داد.
مالیات شرکت‌های حقوقی در دبی
به‌تازگی مالیات شرکت‌های حقوقی در دبی، دستخوش تغییرات مهمی شده است. از ژوئن 2023، امارات متحده عربی سیستم مالیات بر درآمد شرکت‌ها (CIT) را معرفی کرد. نرخ مالیات بر درآمد شرکت‌ها در امارات متحده عربی 9 درصد است. این نرخ بر سود خالص شرکت‌ها اعمال می‌شود و تمام شرکت‌های حقوقی ثبت شده در دبی را در برمی‌گیرد.
البته شاید برخی از شرکت‌ها از معافیت‌ها و تخفیف‌های مالیاتی برخوردار شوند. به‌عنوان‌مثال، شرکت‌های فعال در مناطق آزاد تجاری با رعایت شرایط خاصی که توسط مقامات مالیاتی تعیین می‌شوند، نیازی به پرداخت مالیات ندارند.
باتوجه‌به پیچیدگی‌های قوانین مالیاتی جدید، بسیاری از شرکت‌های حقوقی در دبی از خدمات مشاوره مالیاتی استفاده می‌کنند؛ چون وجود مالیات‌بردرآمد شرکت‌ها آثار مختلفی روی کسب‌وکارها دارد؛ به حدی که برخی از شرکت‌ها باید استراتژی‌های مالی و سرمایه‌گذاری خود را بازنگری کنند تا بتوانند به بهترین شکل از مزایای معافیت مالیاتی بهره‌مند شوند.
چه سازمانی در دبی بر فعالیت تریدرها و بروکرها نظارت می‌کند؟
در کل، سه سازمان بر فعالیت تریدرها و بروکرها، از جمله سازوکار مالیات فارکس در دبی نظارت می‌کنند. مهم‌ترین این سازمان‌ها شامل موارد زیر می‌شوند:
- Dubai Financial Services Authority (DFSA): این سازمان مستقل، مسئول نظارت و تنظیم فعالیت‌های مالی در مرکز مالی بین‌المللی دبی (DIFC) است. DFSA با هدف حفظ یک محیط مالی شفاف، کارآمد و با صداقت، بر فعالیت‌های بروکرها و تریدرها نظارت می‌کند تا استانداردهای لازم توسط تریدرها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری رعایت شوند.
- Securities and Commodities Authority (SCA): این سازمان، مسئول نظارت بر بازارهای مالی و کالاها در امارات متحده عربی است. SCA با تنظیم و نظارت بر فعالیت‌های بروکرها و تریدرها، به حفظ ثبات و شفافیت در بازارهای مالی کمک می‌کند.
- Central Bank of the UAE (CBUAE): بانک مرکزی امارات متحده عربی هم نقش مهمی در نظارت بر فعالیت‌های مالی دارد. این بانک با تنظیم سیاست‌های پولی و نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات مالی برای حفظ ثبات مالی در کشور می‌کوشد.
آیا دبی برای معامله در فارکس مناسب است؟!
دبی به‌عنوان یکی از مراکز مالی برجسته در خاورمیانه، به‌دلیل وجود چارچوب نظارتی قوی، اینترنت آزاد و پرسرعت بین‌المللی، فعالیت در محیطی بدون مالیات، دسترسی آسان به بازارهای جهانی، وجود زیرساخت‌های پیشرفته و حمایت دولت از سرمایه‌گذاران، به یکی از بهترین مقاصد برای معامله‌گران فارکس از سرتاسر جهان تبدیل شده است.
بیشتر بخوانید: اسپرد بروکر اپوفایننس
خدمات اپوفایننس
در این مقاله در مورد مالیات فارکس در دبی صحبت کردیم و نکته‌هایی را با شما در میان گذاشتیم. خوشبختانه، باتوجه‌به قوانین ایران، فعلاً نیازی به پرداخت مالیات برای سودهای به‌دست‌آمده از فارکس نیست. این فرصتی بزرگ برای تریدرهای ایرانی است که با وجود مشکلات و چالش‌های گوناگون، نهایت تلاش خود را برای سودآوری از بازار فارکس انجام دهند. اولین قدم برای این کار، انتخاب یک بروکر معتبر مانند اپوفایننس است.
کارگزاری اپوفایننس، موفق به دریافت مجوزهای معتبر از سازمان‌های نظارتی ASIC استرالیا و ایتالیا شده است که این دستاورد بزرگ، اپوفایننس را به‌عنوان یک بروکر بین‌المللی معتبر و قابل اعتماد معرفی می‌کند. در کنار این موفقیت بین‌المللی، وجود ابزارهای معاملاتی، اسپردهای رقابتی و تنوع بالایی از حساب‌های معاملاتی به معامله‌گران کمک می‌کنند تا مسیر کسب درآمد دلاری خود را راحت‌تر سپری کنند.
آیا قوانین مالیاتی دبی برای معامله‌گران فارکس بین افراد و شرکت‌ها تفاوتی دارد؟
بله! اگر به‌عنوان یک تریدر مستقل مشغول فعالیت در ترید شوید، نیازی به پرداخت مالیات‌بردرآمد ندارید؛ اما شرکت‌ها باید تحت شرایط خاصی مالیات بپردازند.
آیا دبی در مورد مالیات بر سودهای کوتاه‌مدت و بلندمدت معاملات فارکس تفاوتی قائل می‌شود؟
در دبی، تفاوتی بین مالیات بر سودهای کوتاه‌مدت و بلندمدت معاملات فارکس وجود ندارد. دبی به‌عنوان یک منطقه آزاد مالیاتی شناخته می‌شود و به‌طورکلی مالیات بر درآمد شخصی یا سود سرمایه را اعمال نمی‌کند. بنابراین سودهای حاصل از معاملات فارکس، چه کوتاه‌مدت و چه بلندمدت، مشمول مالیات نمی‌شوند.
