السواب في الفوركس: دليلك الشامل لفهم آلية السواب وإدارته بذكاء

عندما تخطو أولى خطواتك في عالم الفوركس، ستكتشف أنه ليس مجرد بيع وشراء للعملات، بل هناك منظومة متكاملة من المفاهيم التي تؤثر في قراراتك وربحك. من بين هذه المفاهيم التي قد تبدو غامضة للمبتدئين هو “السواب”. تخيّل أنك فتحت صفقة مساءً وقررت تركها حتى اليوم التالي، هل تبقى كما هي؟ هنا يأتي دور السواب.

ببساطة، السواب هو رسوم أو فائدة تُفرض أو تُضاف إلى حسابك عند ترك الصفقة مفتوحة طوال الليل. هذه الرسوم قد تكون إيجابية فتربح منها، أو سلبية فتُخصم من رصيدك. لذلك، فهم السواب ليس رفاهية، بل ضرورة لكل متداول يسعى للاحتراف وتحقيق أرباح مستدامة.

لفهم هذا المفهوم بشكل أفضل، يمكنك الرجوع إلى مقالنا حول: قاموس مصطلحات الفوركس

آلية السواب: لماذا يوجد في الفوركس؟

لفهم سبب وجود السواب في الفوركس، علينا أولًا أن نعرف أن تداول العملات لا يقتصر فقط على تبادل الأسعار، بل يشمل أيضًا التعامل مع أسعار الفائدة لكل عملة.

عند تنفيذ صفقة في سوق الفوركس، فأنت في الواقع تقترض عملة وتودع عملة أخرى في الوقت نفسه. هذا التبادل يُخضعك لفرق أسعار الفائدة بين العملتين. فإذا كانت العملة التي اشتريتها تمنح فائدة أعلى من تلك التي بعتها، فستحصل غالبًا على فائدة إضافية تُعرف بالسواب الإيجابي. أما إذا كانت العملة التي اشتريتها تمنح فائدة أقل، فستُخصم منك هذه الفروقات كرسوم تُعرف بالسواب السلبي.

هذه الآلية تمثل انعكاسًا للسياسات النقدية للدول وتؤثر بشكل مباشر على نتائج صفقاتك. لهذا السبب، من الضروري أن يأخذ المتداول هذه الفروق بعين الاعتبار عند التخطيط لصفقاته، خاصة طويلة الأجل.

أنواع السواب في الفوركس

يتميّز سوق الفوركس بوجود نوعين أساسيين من السواب، يختلف كل منهما في طبيعته واستخدامه. من المهم أن يفهم المتداول الفرق بين هذين النوعين لتحديد تأثير كل منهما على استراتيجيته وتكلفة التداول.

السواب الليلي (Overnight Swap)

يُعتبر السواب الليلي الأكثر شيوعًا بين المتداولين الأفراد. يُطبّق هذا النوع من السواب عندما تُبقي صفقتك مفتوحة بعد الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك، وهو التوقيت المعتمد لانتهاء اليوم التداولي. في هذه الحالة، تُضاف أو تُخصم رسوم السواب بناءً على الفارق في أسعار الفائدة بين العملتين في الزوج. يتم احتساب السواب الليلي يوميًا، ويختلف من يوم لآخر، كما يكون مضاعفًا في بعض الأيام مثل يوم الأربعاء لتغطية عطلة نهاية الأسبوع.

السواب المتبادل (Currency Swap)

يُستخدم هذا النوع غالبًا بين المؤسسات المالية أو البنوك المركزية، وهو عبارة عن اتفاق طويل الأمد بين طرفين لتبادل عملتين مع تحديد أسعار الفائدة وفترة زمنية معينة. الهدف من هذا النوع من السواب هو التحوّط من تقلبات أسعار الفائدة أو الحصول على تمويل بعملة أجنبية بشروط معينة.

مقارنة بين أنواع السواب

لفهم الفروق الجوهرية بين أنواع السواب في الفوركس بشكل أوضح، يمكن الاطلاع على المقارنة التالية في الجدول أدناه:

النوع	الوصف	التأثير على التداول
سواب إيجابي	فائدة تُدفع لك عند الاحتفاظ بصفقة طويلة الأجل	يزيد من الأرباح
سواب سلبي	فائدة تُخصم منك عند الاحتفاظ بصفقة طويلة الأجل	يقلل من الأرباح أو يزيد من الخسائر
حساب إسلامي	حساب خالٍ من السواب	مناسب للمتداولين الذين لا يرغبون في التعامل بالفوائد

كيفية حساب معدل السواب

لحساب السواب، يمكن استخدام الصيغة التالية:

السواب = (قيمة النقطة × معدل السواب × عدد الليالي) / 10(

مثال: إذا كانت قيمة النقطة 10 دولار، ومعدل السواب 0.5، وتم الاحتفاظ بالصفقة لمدة 3 ليالٍ:

السواب = (10 × 0.5 × 3) / 10 = 1.5 دولار(

متى وكيف يُطبق السواب على الحساب؟

يُطبّق السواب في نهاية كل يوم تداول، وهي العملية التي تُعرف باسم “الرول أوفر” (Rollover) عند حلول هذا الوقت، إذا كانت لديك صفقة لا تزال مفتوحة، يقوم الوسيط تلقائيًا بإضافة أو خصم قيمة السواب من حسابك، حسب نوع الصفقة وفروق أسعار الفائدة.

هذا التوقيت غالبًا ما يكون الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك، وهو الموعد المعتمد لانتهاء اليوم التداولي في معظم منصات الفوركس. ولكن يجدر التنبيه إلى أن بعض الوسطاء قد يختلفون في توقيت تنفيذ السواب بحسب نظامهم الداخلي.

لذلك من الضروري أن تطّلع على سياسة السواب الخاصة بوسيطك لتجنّب المفاجآت أو التكاليف غير المتوقعة. فهم هذه التفاصيل يساعدك على التحكم في تكاليف التداول وتحسين نتائجك على المدى الطويل.

كيفية معرفة معدل السواب في منصة التداول

1. افتح منصة التداول الخاصة بك (مثل Meta 4 أو 5):
   في البداية، قم بتسجيل الدخول إلى حسابك على منصة التداول التي تستخدمها. تأكد من أنك متصل بالإنترنت وأن حسابك مفعل لتتمكن من الوصول إلى جميع خصائص الأداة المالية التي ترغب بتحليلها.
2. اختر زوج العملات الذي ترغب في تداوله:
   من قائمة الأسعار الظاهرة أمامك، حدد زوج العملات، ثم اضغط عليه بزر الماوس الأيمن لإظهار قائمة الخيارات المتاحة.
3. اختر “مواصفات” (Specifications):
   من القائمة التي تظهر، انقر على خيار “مواصفات” أو “Specifications”. هذا الخيار سيفتح لك نافذة تحتوي على جميع التفاصيل الفنية المتعلقة بزوج العملات المختار، بما في ذلك شروط التداول الخاصة به.
4. ستظهر نافذة تحتوي على معلومات، بما في ذلك معدل السواب للشراء والبيع:
   في هذه النافذة، يمكنك العثور بسهولة على معدلات السواب سواء للشراء  (Buy Swap)أو للبيع(Sell Swap) ، ما يساعدك في اتخاذ قرار تداول مدروس.

تأثير السواب على الأرباح والخسائر

السواب يمكن أن يؤثر بشكل كبير على نتائج التداول:

• سواب إيجابي: عندما تقوم بصفقة على زوج عملات يكون فيه سعر فائدة العملة المشتراة أعلى من العملة المباعة، قد تحصل على فائدة تُضاف إلى رصيدك بشكل يومي. هذا يُعتبر ميزة خاصة للصفقات الطويلة الأجل التي تعتمد على هذا الفارق لتحقيق دخل إضافي منتظم.
• سواب سلبي: في المقابل، إذا كانت الفائدة على العملة التي تبيعها أعلى من العملة التي تشتريها، فستُخصم رسوم سواب من حسابك يوميًا. هذا النوع من السواب قد يُسبب تآكلًا تدريجيًا في الأرباح خاصة إذا احتفظت بالصفقة لعدة أيام. في حالات السوق غير المستقرة، قد يؤدي هذا إلى تضخيم الخسائر، مما يجعل إدارة السواب أمرًا حاسمًا. لذلك من الضروري مراقبة معدل السواب قبل فتح أي صفقة طويلة الأجل.

لذلك، من المهم أخذ السواب في الاعتبار عند التخطيط لاستراتيجيات التداول الخاصة بك.

الحسابات الإسلامية أو الخالية من السواب

بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية، فإن التعامل بالفوائد أو الربا يُعد أمرًا غير مقبول. ولهذا السبب، توفر بعض شركات الوساطة خيار الحسابات الإسلامية أو ما يُعرف بـ “الحسابات الخالية من السواب” (Swap-Free Accounts). في هذه الحسابات، لا يتم فرض أي رسوم أو فوائد على الصفقات التي تبقى مفتوحة لليلة واحدة، مما يجعلها متوافقة مع المبادئ الدينية.

ومع ذلك، يجب الانتباه إلى أن بعض الوسطاء قد يضيفون رسومًا ثابتة أو عمولات بديلة لتعويض غياب السواب. لذلك من الضروري قراءة الشروط والأحكام بدقة قبل فتح مثل هذا النوع من الحسابات.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن الحسابات الإسلامية في الفوركس، يمكنك قراءة مقالنا حول: حكم الحساب الإسلامي في الفوركس

ايضاً لمزيد من المعلومات حول أنواع الحسابات في الفوركس، يمكنك زيارة أنواع حسابات الفوركس

دور الوسطاء في تحديد وتطبيق معدل السواب

يلعب الوسطاء دورًا أساسيًا في تحديد وتطبيق معدلات السواب على الصفقات المفتوحة. فعلى الرغم من أن المبدأ الأساسي للسواب يعتمد على الفروق في أسعار الفائدة بين العملتين المتداولتين، إلا أن الوسيط يقوم عادةً بإضافة هامش ربح خاص به على هذا المعدل.هذا الهامش قد يكون بسيطًا في بعض الحالات، وقد يكون كبيرًا في وسطاء آخرين، حسب سياساتهم الربحية ونوع الحساب المستخدم. لذلك، من الممكن أن يلاحظ المتداول فرقًا ملحوظًا في معدلات السواب عند مقارنة عدة وسطاء.

إضافة إلى ذلك، يقوم بعض الوسطاء بتحديث هذه المعدلات بشكل دوري حسب تغيّرات السوق والسياسات النقدية للبنوك المركزية. ولهذا السبب، يُنصح دائمًا بمراجعة معلومات السواب في منصة التداول الخاصة بالوسيط قبل فتح الصفقات الطويلة الأجل. فهم دور الوسيط في هذه العملية يساعد على اختيار الأنسب من حيث التكلفة والشفافية.

استراتيجيات التداول المعتمدة على السواب

استراتيجيات التداول المعتمدة على السواب تُعد من الأساليب المتقدمة التي يستخدمها المتداولون المحترفون للاستفادة من فروقات أسعار الفائدة، بجانب حركة السعر. ومن أبرز هذه الاستراتيجيات وأكثرها شيوعًا هي:

استراتيجية التداول على فرق الفائدة (Carry Trade)
تعتمد هذه الاستراتيجية على اقتراض عملة ذات فائدة منخفضة، مثل الين الياباني، ثم استخدام هذا المبلغ لشراء عملة ذات فائدة مرتفعة، مثل الدولار الأسترالي. الهدف هو تحقيق ربح يومي من الفارق بين الفائدتين، وهو ما يُعرف بالسواب الإيجابي، إلى جانب الأرباح المحتملة من تحركات الأسعار. وتُستخدم هذه الاستراتيجية عادة في الأسواق المستقرة وعند توقع بقاء الفوارق في الفائدة دون تغيير لفترة طويلة.

الخاتمة:نصائح لإدارة السواب في تداولاتك

في ختام هذا المقال، من المهم أن ندرك أن السواب ليس مجرد رقم صغير يظهر في تفاصيل الصفقة، بل هو عامل يمكن أن يؤثر بشكل كبير على نتائج تداولاتك على المدى الطويل. لذا، يجب على كل متداول أن يكون على دراية بكيفية عمل السواب وكيفية الاستفادة منه أو تقليل تأثيره السلبي.

ابدأ دائمًا بالتحقق من معدلات السواب قبل فتح أي صفقة، فبعض الأزواج قد تفرض تكاليف مرتفعة دون أن تشعر. جرّب استراتيجياتك باستخدام حساب تجريبي لتفهم كيف يتفاعل السواب معها. ولا تنسَ أن تختار وسيطًا يقدم معدلات سواب مناسبة، أو حتى حسابًا إسلاميًا إن كانت احتياجاتك تتطلب ذلك.

بالإدارة الجيدة للسواب، يمكنك تعزيز أرباحك وتجنب الخسائر غير المتوقعة، مما يساعدك على بناء استراتيجية تداول أكثر استقرارًا واحترافية.

خدمات أوبوفاينانس للمتداولين العرب

تقدم أوبوفاينانس مجموعة من الخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المتداولين العرب:

•  حسابات إسلامية خالية من السواب: تتيح لك التداول دون دفع أو استلام فوائد، بما يتماشى مع أحكام الشريعة الإسلامية.
•  دعم فني باللغة العربية: فريق متخصص جاهز للإجابة على استفساراتك ومساعدتك في أي وقت بلغتك الأم.
•  مواد تعليمية وتدريبية للمبتدئين والمحترفين: دورات وشروحات مفصلة تساعدك على تطوير مهاراتك وفهم السوق بعمق أكبر.
• منصات تداول متقدمة وسهلة الاستخدام: واجهات مرنة وسريعة تضمن تنفيذ الأوامر بدقة، مع أدوات تحليل حديثة تدعم قراراتك.