بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین و پرمخاطره‌ترین بازارهای مالی جهان است که روزانه حجم عظیمی از معاملات ارزی در آن صورت می‌گیرد. بسیاری از افراد به سرمایه‌گذاری و کسب درآمد از این بازار علاقه‌مند هستند، اما نیاز به دانش و تجربه معاملاتی دارند که نه همه می‌توانند آن را کسب کنند و نه همه وقت و حوصله آن را دارند. برای حل این مشکل، روش‌های مختلفی برای انتقال اختیار معامله به دیگران وجود دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به حساب پم و کپی ترید اشاره کرد. در این مقاله از اپوفایننس قصد داریم که تفاوت حساب پم و کپی ترید را برای شما شرح دهیم و به مزایا و معایب آن‌ها بپردازیم. با داشتن این اطلاعات، می‌توانید به بهترین شکل ممکن برای سرمایه خود تصمیم‌گیری کنید.
حساب پم چیست؟
حساب پم (PAMM) یا «مدیریت حساب مشترک»، مخفف عبارت Percentage Allocation Management Module، یک حساب معاملاتی است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا وجوه خود را به مدیر یا معامله‌گر حرفه‌ای که مدیر پم نامیده می‌شود، اختصاص دهند. در این سیستم، مدیران ماهر باتجربه در بازارهای مالی، مسئولیت انجام معاملات را به عهده می‌گیرند و سود و زیان به‌طور متناسب بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود. معمولاً مدیر پم برای خدمات ارائه‌شده، کارمزدی دریافت می‌کند. این سیستم، یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند به تجربه و تخصص معامله‌گران حرفه‌ای اعتماد کنند و همچنین از تقسیم مناسب سود و زیان در معاملات بهره‌مند شوند.
در تفاوت حساب پم و کپی ترید باید گفت، حساب پم به شما این فرصت را می‌دهد که بدون نیاز به دانش و تجربه معاملاتی، از تجربه و استراتژی‌های موفق تریدرهای حرفه‌ای بهره ببرید و سود بیشتری کسب کنید. برای این کار، شما باید یک بروکر را که از سرویس حساب پم پشتیبانی می‌کند، انتخاب کنید.
سپس یک مدیر پم را بر اساس سوابق معاملاتی، سودآوری، ریسک و کارمزدش انتخاب کنید. پس از آن باید مبلغی را که می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، وارد نمایید. مدیر پم معاملات را برای شما انجام می‌دهد و شما در هر زمانی که بخواهید، می‌توانید از نتایج معاملات خود با استفاده از سیستم نظارت بروکر آگاه شوید. همچنین در صورت نیاز می‌توانید وجوه خود را برداشت کنید یا افزایش دهید.
بیشتر بخوانید: نسبت ریسک به پاداش در فارکس
حساب پم چه مزایا و معایبی دارد؟
حساب پم این مزیت را در اختیار شما قرار می‌دهد که به یک مدیر سرمایه حرفه‌ای و باتجربه‌دسترسی دارید که می‌تواند سرمایه شما را به بهترین نحو ممکن مدیریت کند. این مدیر سرمایه بر اساس تجربه و تخصص خود تصمیمات مربوط به سرمایه‌گذاری را اتخاذ می‌کند. از دیگر مزایای استفاده از حساب پم که نمایش‌دهنده تفاوت حساب پم و کپی ترید است، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- صرفه‌جویی در زمان و تلاش: سرمایه‌گذاران برای افتتاح حساب پم نیازی به متخصص‌بودن ندارند. این امر باعث صرفه‌جویی در زمان و تلاش بسته به هدفی که در نظر دارند، می‌شود.
- امنیت سرمایه: حساب پم برای حفظ امنیت سرمایه شما طراحی شده است. سرمایه شما در حسابی جداگانه نگهداری می‌شود و فقط مدیر پم مجاز به‌دسترسی به آن است. این امر به شما اطمینان می‌دهد سرمایه شما در معرض خطر نیست.
- ورود آسان به بازار فارکس: افتتاح حساب پم می‌تواند راهی آسان برای ورود به بازار فارکس بدون دخالت مستقیم باشد.
- شفافیت و پیگیری: حساب پم بسیار شفاف است، زیرا معامله‌گر می‌تواند انتخاب کند با چه کسی کار کند و در چه دارایی سرمایه‌گذاری کند. حساب پم به شما امکان می‌دهد عملکرد سرمایه خود را به‌طور دقیق پیگیری کنید. شما می‌توانید تمام تراکنش‌ها و سود و زیان‌های حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها را به‌طور لحظه‌ای مشاهده کنید.
- امکان سودآوری: از آنجایی که مدیران پم در زمینه کاری خود متخصص هستند، شانس موفقیت بیشتر است. با استفاده از حساب پم، می‌توانید سود قابل توجهی را از سرمایه‌گذاری خود کسب کنید و این یکی از عوامل تفاوت حساب پم و کپی ترید است.
- تنوع در سبد سرمایه: حساب پم به شما امکان می‌دهد در سبد سرمایه‌ای که توسط مدیر سرمایه مدیریت می‌شود، سرمایه‌گذاری کنید. این به شما کمک می‌کند ریسک سرمایه خود را منتشر کنید و بهره‌وری بیشتری از سرمایه خود داشته باشید.
در کنار تمام مزایای فوق، حساب پم معایبی هم دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:
- ریسک سرمایه: هرچند که مدیر سرمایه حرفه‌ای است و تجربه کافی دارد، اما همچنان ریسک سرمایه وجود دارد و با توجه به شرایط بازار، سود یا زیان، هر دو ممکن است رخ دهد. سرمایه‌گذاران باید بدون توجه به نتیجه، عواقب آن را بپذیرند و هزینه را به مدیر بپردازند.
- عدم کنترل مستقیم: وقتی سرمایه خود را در حساب پم قرار می‌دهید، قدرت کنترل مستقیم بر سرمایه خود را از دست می‌دهید. تصمیمات سرمایه‌گذاری توسط مدیر سرمایه اتخاذ می‌شود و شما نمی‌توانید به‌طور مستقیم در فرآیند تصمیم‌گیری شرکت کنید.
- هزینه‌های مدیریت: برای استفاده از حساب پم، باید هزینه‌های مدیریتی و کارمزدی را پرداخت کنید. این هزینه‌ها ممکن است درصدی از سرمایه‌گذاری شما یا مبلغ ثابتی باشند که باید به مدیر سرمایه پرداخت شود. هر چه مدیر باتجربه‌تر باشد، حق‌الزحمه و پورسانت بالاتری دارد. البته حتی در این مورد هم هیچ تضمینی برای موفقیت‌آمیز بودن معامله وجود ندارد.
- عدم شفافیت کامل: اگرچه می‌توانید عملکرد حساب پم را پیگیری کنید، اما اطلاعات مربوط به ترکیب دقیق سبد سرمایه و راهبرد سرمایه‌گذاری مدیر به شما ارائه نمی‌شود که باعث عدم شفافیت کامل در مورد سرمایه‌گذاری شما می‌شود و این را می‌توان یکی از اصلی‌ترین عوامل تفاوت حساب پم و کپی ترید دانست.
- وابستگی به مدیر سرمایه: وقتی سرمایه خود را در حساب پم قرار می‌دهید، شما به مدیر سرمایه وابسته می‌شوید. اگر مدیر سرمایه تصمیم به تغییر راهبرد سرمایه‌گذاری یا ترک کار بگیرد، شما ممکن است نتایج متفاوتی را تجربه کنید.
- محدودیت قابلیت واکنش سریع: در برخی از حساب‌های پم ممکن است تراکنش‌ها و واریز و برداشت سرمایه محدودیت‌هایی داشته باشد. این موضوع ممکن است باعث شود قابلیت واکنش سریع به تغییرات بازار محدود شود.
قبل از بکارگیری حساب پم، بهتر است تحقیقات کافی انجام دهید و با مزایا و در عین‌حال شرایط و ریسک‌های مربوطه آشنا شوید تا بتوانید تصمیم درستی برای سرمایه خود بگیرید و بیشترین سودآوری و رضایت خاطر را داشته باشید. حال قبل از این‌که به بررسی تفاوت حساب پم و کپی ترید بپردازیم، باید اطلاعات کافی در مورد کپی تریدینگ هم داشته باشید.
کپی ترید چیست؟
کپی ترید یا Copy Trading، نوعی روش معاملاتی است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا معاملات یک یا چند تریدر حرفه‌ای را در حساب خود کپی کنند. در این روش، سرمایه‌گذاران می‌توانند پس از بررسی سوابق معاملاتی تریدرهای موفق و دنبال‌کردن آن‌ها، معاملات تریدرها را به‌صورت خودکار یا دستی در حساب خود تکرار کنند. این روش به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد از تجربه و استراتژی‌های تریدرهای حرفه‌ای بهره‌برداری و سود بیشتری کسب کنند.
کارکرد کپی ترید به این صورت است که معامله‌گران می‌توانند از طریق پلتفرم‌های ویژه‌ای که از این سرویس پشتیبانی می‌کنند و توسط بروکرها ارائه می‌شوند، تریدرهایی را که می‌خواهند دنبال کنند، انتخاب کنند. این تریدرها معمولاً دارای سوابق معاملاتی، سودآوری، ریسک و کارمزد مشخصی هستند که معامله‌گران بر اساس این معیارها تصمیم‌گیری‌های خود را انجام می‌دهند. سپس معامله‌گران می‌توانند معاملات تریدرهای انتخابی خود را به‌صورت خودکار یا دستی در حساب خود کپی کنند. این کار باعث می‌شود معامله‌گران بدون نیاز به تحلیل بازار و انجام معاملات، از نتایج معاملات تریدرهای موفق بهره‌مند شوند.
بیشتر بخوانید: چگونه کپی تریدر شویم؟
کپی تریدینگ چه مزایا و معایبی دارد؟
کپی تریدینگ هم مانند حساب پم مزایای مختلفی دارد و از بسیاری جهات به نفع معامله‌گران است. مهم‌ترین مزایای کپی تریدینگ که نشان از تفاوت حساب پم و کپی ترید است، شامل موارد زیر است:
- سهولت استفاده: با استفاده از کپی تریدینگ، شما نیازی به دانش و تجربه عمیق در معاملات مالی ندارید. کافی است یک حساب باز کنید و سیستم خودکار را روشن کنید تا معاملات به‌صورت خودکار انجام شود.
- صرفه‌جویی در زمان: شما نیازی به تحلیل بازار و پیگیری معاملات در کپی تریدینگ ندارید. سیستم به‌طور خودکار معاملات را برای شما انجام می‌دهد و شما می‌توانید وقت خود را صرف کسب دانش بیشتر کنید.
- دسترسی به تجربه چندین معامله‌گر حرفه‌ای: با استفاده از کپی تریدینگ، شما می‌توانید بیش از یک ارائه‌دهنده سیگنال را دنبال کنید و به معاملات حرفه‌ای تریدرهای مختلف دسترسی داشته باشید. این کار به شما امکان می‌دهد از تجربه و استراتژی‌های موفق دیگران بهره‌برداری کنید.
- کاهش ریسک: شما در کپی تریدینگ معاملاتی را تکرار می‌کنید که توسط معامله‌گران حرفه‌ای و بر اساس تحلیل دقیق و استراتژی‌های موثر انجام شده‌اند. این به شما کمک می‌کند ریسک‌های مالی را کاهش دهید.
- شفافیت: با استفاده از کپی تریدینگ، شما به‌طور مستقیم معاملات را دنبال می‌کنید و می‌توانید به‌صورت زنده عملکرد تریدر را مشاهده کنید. این شفافیت به شما اعتماد بیشتری در معاملات می‌دهد.
- کنترل بالا: به‌عنوان سرمایه‌گذار، کنترل کاملی بر سرمایه‌گذاری دارید و می‌توانید پارامترها را در هر زمان که بخواهید، تغییر دهید و این می‌تواند یکی از اصلی‌ترین عوامل تفاوت حساب پم و کپی ترید باشد. همچنین می‌توانید استراتژی‌های مختلفی را انتخاب و هم‌زمان اجرا کنید تا تنوع بیشتری به سبد خود بدهید.
هر نوع سرمایه‌گذاری، ریسک‌های خود را دارد و کپی تریدینگ هم از این قاعده مستثنی نیست. برخی از ریسک‌ها و چالش‌هایی که ممکن است در این روش با آن‌ها روبه‌رو شوید، شامل موارد زیر هستند:
- ریسک شخصی: در کپی تریدینگ، شما به معاملات دیگران وابسته هستید و از تصمیمات آن‌ها پیروی می‌کنید. این امر به معنی این است که اگر تریدری که کپی می‌کنید، خطا کند یا سود کمی به‌دست آورد، شما هم ممکن است ضرر ببینید.
- اسپرد بالاتر: اسپرد در معاملات کپی معمولاً بالاتر از حد متوسط است.
- تفاوت در نرخ‌های کمیسیون: کارگزاران مختلف نرخ‌های کمیسیون متفاوتی را ارائه می‌دهند که معمولاً به موفقیت یک ارائه‌دهنده سیگنال خاص بستگی دارد. با انتخاب یک ارائه‌دهنده استراتژی سطح بالا، معامله‌گران مجبورند برای افزایش شانس موفقیت بیشتر، هزینه بیشتری بپردازند.
- هزینه‌های مربوط به سیستم: استفاده از یک سیستم کپی تریدینگ ممکن است هزینه‌هایی مانند هزینه سرویس، هزینه گزارش‌دهی و هزینه تعمیر و نگهداری داشته باشد. این هزینه‌ها می‌توانند بر سودآوری شما تأثیر بگذارند و این یکی از ریسک‌ها و عوامل تفاوت حساب پم و کپی ترید است.
- عدم اطمینان: هرچند که کپی تریدینگ بر اساس عملکرد معامله‌گران حرفه‌ای است، اما هیچ‌گونه تضمینی وجود ندارد که عملکرد گذشته معامله‌گران در آینده تکرار شود. بازارهای مالی پویا هستند و عملکرد گذشته نمی‌تواند به‌طور دقیق عملکرد آینده را پیش‌بینی کند.
بهتر است قبل از بکارگیری هرگونه روش معاملاتی شامل کپی تریدینگ، به‌طور دقیق مزایا و معایب آن را بررسی کنید و با متخصصان مالی مشورت کنید تا بتوانید بهترین روش را برای خود انتخاب کنید.
اپوفایننس بهترین بروکر فارکس با رگوله ASIC است که به شما این امکان را می‌دهد تا در بازار فارکس و رمز ارزها معامله کنید. بروکر آنشور اپوفایننس به شما این فرصت را می‌دهد تا از طریق پلتفرم سوشیال ترید اختصاصی آن، کپی تریدینگ کنید و معاملات بهترین تریدرهای اپو را در حساب معاملاتی خود کپی کنید. با اپوفایننس می‌توانید از اسپردهای فوق رقابتی نزدیک به صفر پیپ، ابزارهای معاملاتی حرفه‌ای، پشتیبانی ۲۴/۷ و طرح جامع پاداش بهره‌مند شوید.
تفاوت حساب پم و کپی ترید
حساب پم و کپی ترید، دو روش متفاوت برای اشتراک‌گذاری سیگنال‌های معامله در بازارهای مالی هستند، اما این دو با وجود شباهت‌هایی که دارند، دارای تفاوت‌های عمده‌ای هستند که در این بخش به بررسی تفاوت حساب پم و کپی ترید می‌پردازیم.
تفاوت حساب پم و کپی ترید در میزان کنترل و مشارکت
مهم‌ترین تفاوت حساب پم و کپی ترید، مربوط به سطح کنترل سرمایه‌گذار است. در کپی ترید می‌توانید سیگنال‌های معامله را از یک تریدر حرفه‌ای دریافت و آن‌ها را به‌طور خودکار در حساب خود کپی کنید. در این روش، تمام معاملاتی که تریدر انجام می‌دهد، به‌صورت دقیق در حساب شما تکرار می‌شود. شما از ساختار معامله تریدر بهره می‌برید و در عین‌حال می‌توانید روی معاملات تصمیم‌گیری کنید و کنترل داشته باشید. به‌عبارت دیگر، در کپی ترید سرمایه‌گذار همچنان کنترل کامل بر سرمایه خود دارد و تصمیم می‌گیرد که کدام معاملات را کپی کند و کدام را کپی نکند.
حساب پم به شما اجازه می‌دهد سیگنال‌های معامله را از مدیر حساب حرفه‌ای دریافت و آن‌ها را در حساب خود تکثیر کنید. در این روش، شما تمام پول خود را به مدیر می‌سپارید و این حق را به او می‌دهید که معاملات را هر زمان که تشخیص دهد، باز کند یا ببندد. مدیر پم تصمیم می‌گیرد کدام سیگنال‌ها را پیگیری کند و از چه استراتژی‌هایی برای مدیریت ریسک و سود استفاده کند. به‌عبارت دیگر، سرمایه‌گذار کنترل کامل بر سرمایه خود را به مدیر پم می‌دهد و مدیر تمامی تصمیمات معاملاتی را به‌جای سرمایه‌گذاران می‌گیرد.
تفاوت حساب پم و کپی ترید در هزینه‌ها
دیگر تفاوت حساب پم و کپی ترید در کمیسیون است. در حساب پم اغلب فقط یک کارمزد وجود دارد و آن اسپرد استانداردی است که مدیر صندوق برای بازکردن موقعیت‌های معاملاتی می‌پردازد. بروکرهای کپی تریدینگ، هم اسپرد و هم کمیسیونی را که توسط پلتفرم معاملاتی اعمال می‌شود، دریافت می‌کنند.
البته توجه به این نکته لازم است که هزینه‌ها ممکن است بین بروکرهای مختلف متفاوت باشد و بسته به سیاست‌های هر بروکر، میزان کمیسیون و اسپرد ممکن است فرق کند. بنابراین برای اطلاعات دقیق‌تر در مورد هزینه‌های حساب پم و حساب کپی ترید، بهتر است با بروکر خود تماس بگیرید.
تفاوت حساب پم و کپی ترید در قابلیت انعطاف‌پذیری
در حساب پم سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌عنوان یک گروه سرمایه‌گذاری کنار هم قرار بگیرند و به‌صورت مشترک در سرمایه‌گذاری شرکت کنند؛ اما در حساب کپی ترید، هر سرمایه‌گذار به‌صورت مستقل عمل می‌کند و تصمیمات معاملاتی خود را می‌گیرد.
حال که تفاوت حساب پم و کپی ترید را به‌طور کامل متوجه شدید، می‌توانید بسته به سطح تجربه، سبک معامله و ترجیحات شخصی خود، یکی از آن‌ها را که با استراتژی‌های شما هماهنگ‌تر است، انتخاب کنید.
در این مقاله، تفاوت حساب پم و کپی ترید را بررسی کردیم و با مفهوم، کارکرد و مزایا و معایب آن‌ها آشنا شدیم. حساب پم و کپی ترید، دو فرصت برای سرمایه‌گذاری در بازار فارکس هستند که هر کدام مزایا و معایب خود را دارند. برای انتخاب بین این دو روش، باید عوامل مختلفی مانند سطح دانش و تجربه معاملاتی، میزان ریسک‌پذیری، مدت زمان سرمایه‌گذاری، هزینه‌های معامله و اهداف مالی خود را در نظر بگیرید. همچنین باید بروکر و مدیر پم یا تریدر کپی ترید مناسب را با دقت انتخاب کنید و نتایج معاملات خود را به‌طور مرتب بررسی کنید. امیدواریم که این مقاله برای شما مفید و جذاب بوده باشد و به شما کمک کرده باشد تا با حساب پم و کپی ترید بیشتر آشنا شوید و از آن‌ها به نحو احسن استفاده کنید.
بیشتر بخوانید: متاتریدر 4 برای مبتدیان
اپوفایننس با ارائه ابزارهای کاربردی حرفه‌ای برای تحلیل بازار و کنترل ریسک، معاملات شما را تسهیل می‌کند. با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی محبوب و کاربردی متاتریدر ۴ و ۵، می‌توانید در تمام دستگاه‌های خود به بازار جهانی دسترسی پیدا کنید. همچنین می‌توانید از دیدگاه‌های منحصربه‌فرد و عملی Technical Views که ترکیبی از تخصص تحلیل‌گران ارشد و الگوریتم‌های خودکار را به شما ارائه می‌دهد، استفاده کنید. این ابزار به شما کمک می‌کند تا سناریوی تکنیکال را در یک نگاه درک کنید و با استفاده از خطوط روند واضح، سناریوی جایگزین و نمودارهای مدرن، ریسک خود را مدیریت کنید.
همچنین اپوفایننس به شما قابلیت درآمد غیرفعال را می‌دهد. شما می‌توانید همکار اپوفایننس شوید و از طرح جامع پاداش برخوردار شوید. همچنین با معرفی مشتریان جدید به اپوفایننس، می‌توانید کارمزد معاملات آن‌ها را دریافت کنید و درآمد ثابتی داشته باشید. اپوفایننس همیشه در کنار شما است و تلاش می‌کند تا به شما خدمات بهتر و ارزشمندتری ارائه دهد.
تفاوت حساب پم و کپی ترید در چیست؟
تفاوت اصلی بین حساب پم و حساب کپی ترید، در سطح کنترل سرمایه‌گذار است. در حساب پم، سرمایه‌گذار کنترل کامل بر سرمایه خود را به مدیر پم می‌دهد و مدیر تمام تصمیمات معاملاتی را برای سرمایه‌گذاران اتخاد می‌کند. اما در حساب کپی ترید، سرمایه‌گذار همچنان کنترل بر سرمایه خود را دارد و تصمیم می‌گیرد که کدام معاملات را کپی کند و کدام معاملات را کپی نکند.
آیا هزینه‌های حساب پم و حساب کپی ترید متفاوت است؟
بله، هزینه‌ها بین حساب پم و حساب کپی ترید ممکن است متفاوت باشد. در حساب پم، معمولاً یک کارمزد مدیریتی وجود دارد که بر اساس سود سرمایه‌گذاری مدیر صندوق محاسبه می‌شود. اما در حساب کپی ترید، هزینه‌ها ممکن است شامل کمیسیون و اسپرد باشد که به‌صورت مستقیم توسط پلتفرم معاملاتی کپی دریافت می‌شود. برای اطلاعات دقیق‌تر درباره هزینه‌ها، بهتر است با بروکر خود تماس بگیرید.
آیا سرمایه‌گذاران در حساب پم و حساب کپی ترید، به‌صورت گروهی می‌توانند سرمایه‌گذاری کنند؟
در حساب پم، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌عنوان یک گروه سرمایه‌گذاری کنار هم قرار بگیرند و به‌صورت مشترک در سرمایه‌گذاری شرکت کنند. این کار به تمام سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا از تجربه مدیر صندوق استفاده کنند و سودآوری داشته باشند. اما در حساب کپی ترید، هر سرمایه‌گذار به‌صورت مستقل عمل می‌کند و تصمیمات معاملاتی خود را بر اساس عملکرد تریدر کپی‌شونده می‌گیرد.
