بازار فارکس به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان شناخته می‌شود. در حال حاضر حجم زیادی از نقدینگی در این بازار وجود دارد و معامله‌گران زیادی در این بازار فعالیت می‌کنند. بروکرها به‌عنوان کارگزاران فارکس در نظر گرفته می‌شوند. خرید و فروش در این بازار از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود. حال سوال اینجاست که چگونه می‌توان به این کارگزاری‌ها اعتماد کرد؟ پاسخ رگوله است. رگوله فرآیند تنظیم قوانین و استانداردها برای کارگزاری‌ها است. این قوانین کارگزاری‌ها را ملزم می‌کنند تا در جهت ارائه بازارهای منصفانه، شفاف و کارآمد اقدامات لازم را انجام دهند. این فرایند مجوزدهی به نوعی از حساب شما در برابر کلاهبرداری، دستکاری و حملات سایبری محافظت می‌کند. مقررات همچنین تضمین می‌کنند که وجوه شما در کارگزاری‌های رگوله شده، ایمن است. در این مقاله قصد داریم تا به‌صورت جامع به این بپردازیم که رگوله چیست؟ و چگونه می‌توانید کارگزاری‌های رگوله شده را تشخیص دهید.
شرایط رگوله چیست؟
هنگام کار با بروکرها، ممکن است این سوال برایتان مطرح شود که شرایط رگوله چیست و چه مفادی را در بر دارد. برای پی بردن به این سوال مهم، باید در ابتدا با شرایط رگولاتورها آشنا شوید. رگولاتورهای فارکس نهادهایی هستند که بر فعالیت‌های کارگزاری‌های فارکس نظارت دارند و آن‌ها را ملزم به رعایت استانداردهای قانونی و اخلاقی می‌کنند. رگولاتورهای فارکس ممکن است در کشورهای مختلف باشند و مقررات متفاوتی داشته باشند.
کارگزاری‌ها باید با قوانین و مقررات رگولاتورهایی که در کشورهایشان فعالیت می‌کنند، هماهنگ باشند. این رگولاتورها برای حفظ استانداردهای بازارهای مالی و حمایت از حقوق مشتریان، قوانین و الزامات مشخصی را برای بروکرها تعیین می‌کنند. در ادامه با برخی از این الزامات آشنا می‌شوید.
- داشتن مجوز قانونی برای ارائه خدمات فارکس
- تفکیک حساب‌های مشتریان از حساب‌های خود بروکر
- گزارش‌دهی منظم به رگولاتور درباره فعالیت‌ها و پوزیشن‌های مالی
- شفافیت در قیمت‌گذاری معاملات و جلوگیری از تقلب و سوء استفاده
- پاسخگویی به شکایات مشتریان و پرداخت خسارات در صورت لزوم
انواع رگولاتورها
وظیفه اصلی نهادهای تعیین‌کننده رگوله چیست و با کارگزاری‌ها چگونه رفتار می‌کنند؟ کارگزاری‌های فارکس در واقع شرکت‌های خدمات مالی هستند که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کنند. این کارگزاری‌ها تابع تعدادی از قوانین هستند که توسط نهادهای نظارتی حاکم بر آن‌ها وضع شده است. این قوانین بسته به کشور یا منطقه‌ای که بروکر در آن فعالیت می‌کند متفاوت است. در ادامه با مهم‌ترین رگولاتورها آشنا می‌شوید و می‌دانید که نقش این سازمان‌ها در تعیین الزامات رگوله چیست.
نقش سازمان FSA سیشل در تعیین رگوله چیست؟
رگولاتور آفشور FSA سیشل، مرجع خدمات مالی است که رگوله‌کننده اصلی خدمات مالی غیربانکی در سیشل را بر عهده دارد. این سازمان تحت شرایط قانونی وظیفه دارد تا بر خدمات مالی غیر بانکی نظارت کند و طبق مقررات، مجوزهای لازم را ارائه دهد. همچنین حفاظت از منافع عموم مردم و فعالان بازار از اولویت‌های کاری این سازمان است. پیشگیری یا کشف جرایم مالی، از جمله پولشویی، تامین مالی تروریسم و کلاهبرداری از جمله خدمات این سازمان شناخته می‌شوند.
بیشتر بخوانید: رگوله آفشور در فارکس چیست؟
نقش سازمان رفتار مالی (FCA) در تعیین رگوله چیست؟
این رگوله‌کننده بازار فارکس در بریتانیا است. هدف FCA حمایت از کاربران بروکرها، تضمین یک‌پارچگی بازار و ترویج رقابت سالم است. FCA از کارگزاری‌های فارکس می‌خواهد که حداقل 730000 پوند سرمایه عملیاتی داشته‌باشند، وجوه مشتری را در حساب‌های مجزا نگه‌دارند، گزارش‌های مالی منظم را ارسال کنند و به شیوه‌های معاملات منصفانه پایبند باشند.
نقش کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) در تعیین رگوله چیست؟
در این مرحله باید بدانید که وظیفه کمیسیون CySEC در تعیین رگوله چیست. این رگوله‌کننده بازار فارکس در قبرس است که یکی از اعضای اتحادیه اروپا است. CySEC از چارچوب قانونی اروپا برای بازارهای مالی، معروف به MiFID II پیروی می‌کند. این نهاد نظارتی، استانداردهای مشترکی را برای حمایت از سرمایه‌گذار، شفافیت بازار و ثبات مالی تعیین می‌کند. CySEC از بروکرهای فارکس می‌خواهد که حداقل 200000 یورو سرمایه اولیه داشته‌باشند، وجوه مشتری را در حساب‌های مجزا نگه‌داری کنند، صورت‌های مالی منظم و گزارش‌های حسابرسی را ارائه کنند و حفاظت از تراز منفی را ارائه دهند.
نقش کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) در تعیین رگوله چیست؟
ASIC وظیفه رگوله کردن بروکرهای بازار فارکس در استرالیا را بر عهده دارد. هدف ASIC محافظت از سرمایه کاربران، افزایش یک‌پارچگی بازار و تسهیل نوآوری است. ASIC از کارگزاری‌های فارکس می‌خواهد که حداقل یک میلیون دلار سرمایه عملیاتی داشته‌باشند، وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه در بانک‌های سطح بالا نگه‌داری کنند، قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را رعایت کنند و خدمات منصفانه و شفاف ارائه دهند.
نقش کمیسیون (CFTC) و انجمن ملی (NFA) در تعیین رگوله چیست؟
این نوع از کمیسیون‌ها رگوله‌کننده‌های بازار فارکس در ایالات متحده هستند. CFTC یک آژانس فدرال است که بر بازارهای مالی نظارت دارد، NFA یک سازمان رگوله‌کننده است که استانداردهای بازارهای مالی را تعیین می‌کند. CFTC و NFA از کارگزاری‌ها می‌خواهند که حداقل 20 میلیون دلار سرمایه خالص داشته‌باشند، وجوه مشتری را در حساب‌های مجزا نگه‌دارند، گزارش‌های مالی منظم را ارائه دهند و از قوانین سخت‌گیرانه در مورد اهرم، پوشش ریسک و اسکالپینگ پیروی کنند.
بررسی رگوله بودن یک کارگزاری از طریق کمیسیون‌های نظارتی چگونه است؟
پاسخ این است که وضعیت رگوله بودن و شماره مجوز آن‌ها را با نهادهای نظارتی مربوطه بررسی کنید. بازار فارکس غیرمتمرکز است و بدون صرافی مرکزی کار می‌کند. بنابراین، هیچ مرجع جهانی واحدی وجود ندارد که بازار فارکس را اداره کند یا مجوزهایی را برای کارگزاری‌های فارکس صادر کند. در عوض، هر کشور یا منطقه، نهاد نظارتی و چارچوب خاص خود را برای بازار فارکس دارد. بروکرها باید در نهاد نظارتی در حوزه قضایی خود ثبت و مجوز داشته‌باشند و باید الزامات و استانداردهای خاصی را رعایت کنند.
بیشتر بخوانید: ساختار بازار فارکس
چرا با یک کارگزاری رگوله شده، دارای مجوز معامله کنیم؟
کارکرد اصلی رگوله چیست و چه امکانات و تسهیلاتی را برای معامله‌گران به همراه دارد. برای دانستن جواب باید موضوع را به صورت بنیادی بررسی کنید. هنگامی که کارگزاری خاصی را انتخاب می‌کنید تا پول خود را به او بسپارید، باید بدانید که کدام نهاد نظارتی بر عمل‌کرد کلی آن نظارت دارد و روش‌های آن‌ها چقدر مؤثر است. فعالیت در یک کارگزاری فارکس رگوله شده، محافظت از دارایی شما را تضمین می‌کند.
همچنین این نوع کارگزاری‌ها اجازه فعالیت‌های غیر قانونی مالی را نمی‌دهند. این اقدامات سخت‌گیرانه برای اطمینان از ایمنی وجود و ایجاد آرامش خاطر برای شما انجام می‌شود. به واسطه این اقدامات، می‌توانید بدون نگرانی در مورد از دست دادن پول نقدی که به سختی به دست آورده‌اید، معامله کنید. نهادهای نظارتی که نام بردیم، در میان سایر خدمات مالی شناخته شده، متعهد به پیروی از چندین پروتکل نظارتی از جمله ممیزی، بررسی، ارزیابی و جریمه هستند که از فعالیت‌های مالی تقلبی شرکت‌های کارگزاری جلوگیری می‌کنند.
ایمنی وجوه
اگر بخواهیم بدانیم از کارکردهای اصلی رگوله چیست باید گفت، یک کارگزاری فارکس کاملاً رگوله شده همیشه وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه در بانک‌های سطح بالا نگه می‌دارد. در همین حال، کل فرآیند به‌طور منظم توسط مرجع نظارتی مربوطه ممیزی یا ارزیابی می‌شود.
اقدامات دیگری مانند جلوگیری از افت سرمایه، سرمایه‌گذار، تنوع وجوه مشتریان، صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذار و پروتکل‌های رمزگذاری انجام می‌شود. همچنین کلیه کارگزاری‌های تحت نظارت، موظفند سرمایه کافی تعریف شده‌ای داشته‌باشند که توسط نهادهای نظارتی تایید شده باشد.
اخلاق معاملاتی و شیوه‌های منصفانه
قوانین و مقررات طوری تنظیم شده است که اطمینان حاصل شود که همه کارگزاری‌های FX دارای مجوز، همیشه رفتار مالی منصفانه‌ای ارائه می‌دهند و با مشتریان خود رفتار اخلاقی دارند. کارگزاری باید در همان کشوری که عملیات آن‌ها کنترل می‌شود، رگوله شوند، بنابراین پیروی آن‌ها از مفاد تعیین شده، تضمین می‌شود. علاوه بر این، آن‌ها باید خدمات باکیفیتی از جمله اجرای سریع و قابل اعتماد، قیمت گذاری مناسب و بدون هزینه پنهان و در آخر شفافیت در وضعیت عملیاتی خود را به مشتریان ارائه دهند.
بیشتر بخوانید: سیگنال فارکس چیست؟
تفاوت کارگزاری رگوله شده و غیر رگوله چیست؟
بروکر رگوله شده باید وجوه مشتری را از وجوه عملیاتی خود جدا کنند؛ به این معنی که پول شما امن است حتی اگر کارگزاری ورشکست شود. در مقابل، بروکرهای غیر رگوله، وجوه مشتری را از وجوه عملیاتی خود جدا نمی‌کنند؛ به این معنی که ممکن است پول شما برای مقاصد دیگر استفاده شود یا در صورت ورشکستگی کارگزاری از بین برود. این به‌عنوان یک پاسخ کامل برای کسانی که می‌پرسند اهداف رگوله چیست، محسوب می‌شود. برای درک بهتر موضوع، بهتر است به موارد زیر نیز توجه کنید.
بروکرهای رگوله شده باید گزارش‌های منظمی از سلامت مالی خود ارائه دهند، به این معنی که شما می‌توانید پرداخت بدهی و نقدینگی آن‌ها را بررسی کنید. ولی در بروکرهای غیر رگوله قضیه متفاوت است. این بروکرها ممکن است گزارش‌های منظمی از سلامت مالی خود ارائه ندهند، به این معنی که شما نمی‌توانید پرداخت بدهی و نقدینگی آن‌ها را بررسی کنید.
بروکرهای رگوله شده سطح مشخصی از سرمایه را حفظ می‌کنند، به این معنی که آن‌ها بودجه کافی برای پوشش بدهی‌ها و ریسک‌های خود را دارند. در مقابل بروکرهای رگوله نشده کاملاً بر‌عکس عمل می‌کنند.
بروکرهای رگوله شده، نمی‌توانند قیمت‌ها یا سفارش‌ها را دستکاری کنند یا دست به اقدامات غیرقانونی دیگری بزنند. در مقابل کارگزاری‌های رگوله نشده تمام این اقدامات غیرقانونی را انجام می‌دهند.
کارگزاری‌های رگوله شده یک نقطه تماس برای خدمات مشتریان ارائه می‌دهند، به این معنی که شما می‌توانید در صورت نیاز از پشتیبانی و کمک آن‌ها استفاده کنید. در مقابل یک کارگزاری رگوله نشده، فاقد چنین امکاناتی است.
مزایای رگوله چیست؟
کارگزاری‌های تحت نظارت، توسط نهادهای نظارتی، مانند دولت یا سازمان‌های مالی ارزیابی می‌شوند. این نهادها قوانین و استانداردهایی را برای محافظت از دارایی‌های معامله‌گران و حفظ یک‌پارچگی بازار تنظیم و اجرا می‌کنند. در ادامه به برخی از مزایای معاملات با کارگزاری‌های رگوله شده می‌پردازیم.
- ایمنی صندوق
- قیمت گذاری منصفانه و شفاف
- مکانیسم‌های حمایت از سرمایه‌گذاران
در نتیجه، مزایای معامله با کارگزاری‌های رگوله شده متعدد است. از ایمنی و امنیت وجوه شما گرفته تا اطمینان از شیوه‌های معاملاتی منصفانه و شفاف، کارگزاری‌های رگوله شده سطحی از محافظت و ایمنی معاملات را ارائه می‌دهند که در بازار فارکس ضروری است.
خدمات اپوفایننس
آیا به‌دنبال یک کارگزاری قابل اعتماد و رگوله شده برای معاملات فارکس هستید؟ آیا می‌خواهید از هزینه‌های کم، امنیت بالا و اجرای سریع لذت ببرید؟ اگر بله، پس باید opofinance را در نظر بگیرید، پلت‌فرم نوآورانه‌ای که بهترین خدمات معاملاتی در بازار فارکس را به شما ارائه می‌دهد.
اپوفایننس فقط یک کارگزاری ساده نیست. Opofinance یک بروکر رگوله شده است که با بالاترین استانداردهای مقررات مالی در اتحادیه اروپا مطابقت دارد. Opofinance تحت مجوز و نظارت اداره رفتار مالی FSA در سیشل است.
بیشتر بخوانید: دارایی های معاملاتی اپوفایننس
معامله‌گران قبل از ثبت‌نام و ورود به بروکرها باید مفهوم رگوله چیست را بدانند و از ویژگی‌های آن آگاهی داشته‌باشند. مفهوم رگوله فرآیند تنظیم و اجرای قوانین و استانداردها برای بروکرهای فارکس است که غیرمتمرکز هستند و صرافی مرکزی ندارند. هدف از رگوله کردن، محافظت از سرمایه معامله‌گران در برابر تقلب، دستکاری و سایر فعالیت‌های غیرقانونی است. کشورهای مختلف دارای نهادهای نظارتی متفاوتی هستند که بر بازار فارکس در حوزه قضایی مربوط به خود نظارت می‌کنند.
هدف از رگوله چیست؟
رگوله در فارکس یک فرایند است که شامل تعیین و اجرای قوانین و استانداردهایی برای بازار فارکس است. هدف از رگوله حفاظت از معامله‌گران از تقلب، دستکاری و سایر فعالیت‌های غیرقانونی است. رگوله عمل‌کرد منصفانه و شفاف در معاملات را تضمین می‌کند.
الزامات رگوله چیست؟
ثبت‌نام و اخذ مجوز، انجام بازرسی‌های منظم، حفظ سرمایه کافی، جداسازی پول مشتریان از سایر سرمایه‌ها و رعایت اصول اخلاقی و حرفه‌ای، از جمله الزاماتی است که رگولاتورها برای رگوله کردن کارگزاری‌ها تعیین می‌کنند.
