رگوله آفشور در فارکس به قوانین و مقرراتی اشاره دارد که از طرف نهادهای نظارتی تعیین می‌شود. این نهادها وظیفه نظارت بر رفتار کارگزاری‌های فارکس را بر عهده دارند. نهادهای نظارتی در یک منطقه خاص، خارج از کشور اصلی ایجاد می‌شوند. مثلا ممکن است یک نهاد نظارتی از کشور فرانسه در کشور سوئیس قرار داشته‌باشد. این مناطق معمولاً مشوق‌های مالیاتی و نظارتی خاصی را ارائه می‌دهند که تعدادی از مؤسسات مالی را برای ثبت‌نام و فعالیت در آن حوزه قضایی به سمت خود جذب می‌کنند. در این مقاله قصد داریم به این بپردازیم که اهمیت رگوله آفشور چیست و در اعتباردهی کارگزاری‌ها چه نقشی دارد.
تفاوت رگوله معمولی با رگوله آفشور در فارکس چیست؟
تفاوت بین رگوله معمولی و رگوله آفشور در سطح استانداردها و قوانینی است که روی کارگزاری‌ها اعمال می‌شود. رگوله معمولی به‌عنوان مقررات موجود در یک کشور شناخته می‌شود که فعالیت‌های مالی کارگزاری‌ها را نظارت می‌کنند. مثلاً رگولاتورهایی که در کشورهایی مثل ایالات متحده، بریتانیا، استرالیا و اتحادیه اروپا وجود دارند، وظیفه دارند بر فعالیت‌های کارگزاری‌هایی که در این کشورها ثبت شده‌اند، نظارت داشته‌باشند.
هدف این نهادهای رگوله‌کننده، تضمین، شفافیت و کارایی بازارهای مالی است. از سوی دیگر، رگوله آفشور در فارکس به مقرراتی اشاره دارد که از سوی نهادهای نظارتی روی کارگزاری‌ها اعمال می‌شود. این نهادها در کشور دیگری خارج از خاک اصلی مملکت خود قرار دارند.
رگولاتورهای آفشور بیشتر در کشورهایی مثل وانواتو، سیشل، بلیز و باهاما فعالیت می‌کنند. این رگولاتورها قوانین و استانداردهای راحت‌تر و انعطاف‌پذیرتری برای کارگزاری‌های ثبت شده در سازمان خود دارند. آن‌ها مزایایی مانند مالیات کم، حفاظت از دارایی‌ها، حریم خصوصی بیشتر و کاهش ریسک را برای کارگزاری‌ها ارائه می‌دهند.
اهمیت رگوله آفشور چیست؟
اهمیت مقررات رگوله آفشور در فارکس این است که اطمینان حاصل شود بازار معاملات فارکس به شیوه‌ای منصفانه، شفاف و کارآمد عمل می‌کند و در عین‌حال از منافع مشتریان، کارگزاری‌ها و رگوله کننده‌ها نیز محافظت می‌شود.
کارگزاری‌هایی که از مقررات رگوله آفشور پیروی می‌کنند، چه تسهیلاتی ارائه می‌دهند؟
کارگزاری‌هایی که توسط رگولاتورهای آفشور رگوله می‌شوند، دارای شرایط معاملاتی متفاوتی هستند. این شرایط معاملاتی، تسهیلاتی است که به معامله‌گران ارائه می‌شود. در اینجا به برخی از این تسهیلات مهم می‌پردازیم.
اهرم بالاتر
کارگزاری‌هایی که زیر نظر رگولاتورهای آفشور در فارکس هستند، این اجازه را دارند تا نسبت‌های اهرمی بالاتری نسبت به کارگزاری‌هایی که تحت‌نظر سایر رگولاتورها هستند، به معامله‌گران ارائه دهند؛ به این معنی که معامله‌گران می‌توانند پوزیشن‌های بزرگ‌تر را با مقادیر سرمایه کمتری باز کنند.
به‌عنوان مثال، کارگزاری‌هایی وجود دارند که اهرم را تا 1:500 یا حتی 1:1000 ارائه می‌دهند، در حالی‌که اهرم در کارگزاری‌های غیر رگوله آفشور، ساکن در اروپا، بریتانیا و استرالیا به مقادیر کمتری محدود می‌شوند. اهرم بالاتر می‌تواند سود و زیان احتمالی معامله‌گران را با توجه به حرکات بازار افزایش دهد.
بیشتر بخوانید: اهرم معاملاتی
کارمزد کمتر
کارگزاری‌های رگوله شده با رگوله آفشور در فارکس، کارمزدهای کمتری دریافت می‌کنند؛ به این معنی که معامله‌گران می‌توانند هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهند و درآمد خالص خود را افزایش دهند. به‌عنوان مثال، برخی از کارگزاری‌ها اسپرد، کمیسیون، نرخ سوآپ و کارمزد کمتری دریافت می‌کنند. کارمزدهای کمتر می‌تواند عمل‌کرد و کارایی معاملات را برای معامله‌گران بهبود بخشد، به‌خصوص برای معاملات با حجم بالا و استراتژی‌های اسکالپینگ.
انعطاف بیشتر
کارگزاری‌های رگوله شده با رگوله آفشور در فارکس، می‌توانند انعطاف بیشتری از خود نشان دهند. معامله‌گران در این کارگزاری‌ها می‌توانند به گزینه‌ها و فرصت‌های معاملاتی بیشتری دسترسی داشته‌باشند. به‌عنوان مثال، کارگزاری‌هایی وجود دارند که ابزارهای معاملاتی بیشتری مانند جفت ارزهای متنوع، ارزهای دیجیتال، فلزات، شاخص‌ها، سهام و کالاها را ارائه می‌دهند. برخی از این کارگزاری‌ها می‌توانند پلتفرمهای معاملاتی بیشتری را ارائه دهند.
مزایای رگوله آفشور در فارکس چیست؟
این مقررات برای کارگزاری‌ها فارکس، مزایای زیادی را فراهم می‌کند، به‌ویژه در مناطقی که قوانین مالیاتی خوبی دارند. در این مناطق کارگزاری‌های زیادی را می‌توان یافت که توسط این رگوله اعتبارسنجی شده‌اند. البته رگوله آفشور به نفع معامله‌گران نیز کار می‌کند و هزینه‌های معاملاتی آن‌ها را کاهش می‌دهد. در ادامه به معرفی مزایای این رگوله برای کارگزاری‌های فارکس می‌پردازیم.
مالیات خیلی کم
کارگزاری‌هایی که توسط نهادهای ارائه‌دهنده رگوله آفشور در فارکس اعتبارسنجی می‌شوند، می‌توانند از نرخ‌های مالیاتی کمتر یا صفر بر سود خود برخوردار شوند که این به نوبه خود می‌تواند سودآوری و رقابت آن‌ها را در بازار فارکس افزایش دهد. با کاهش مالیات کارگزاری‌ها، هزینه‌های معاملاتی معامله‌گران نیز کمتر می‌شود.
حفاظت از دارایی‌ها
کارگزاری‌های رگوله شده با رگوله آفشور در فارکس، می‌توانند از دارایی‌های خود در برابر بی‌ثباتی‌های سیاسی در کشور خود یا هر جای دیگر محافظت کنند.
داشتن حریم خصوصی بیشتر
کارگزاری‌های خارج از کشور، سطح بالایی از حریم خصوصی را دارند و می‌توانند از اطلاعات شخصی و مالی خود در برابر خطر هک، سرق یا جاسوسی محافظت کنند.
کاهش ریسک
این کارگزاری‌ها می‌توانند به نقدینگی جهانی دسترسی داشته‌باشند و خدمات متنوعی را به مشتریان خود ارائه دهند و خطر نوسانات بازار، نوسانات ارز، یا تغییرات نظارتی را کاهش دهند.
طرفین دخیل در رگوله آفشور در فارکس چه کسانی هستند؟
مقررات رگوله آفشور برای متعادل کردن مزایا و خطرات فعالیت‌های کارگزاری‌ها در مناطق آزاد اقتصادی تعیین شده است. این مقررات به طرفین ذینفع اطمینان می‌دهد که کارگزاری‌های فارکس به شیوه مسئولانه عمل می‌کنند. در ادامه با طرف‌های دخیل در این نوع رگوله آشنا می‌شوید.
رگولاتورهای آفشور
این رگولاتورها مراجع نظارتی هستند که قوانین و استانداردهایی را برای کارگزاری‌های تعیین و اجرا می‌کنند. رگولاتورها باید اطمینان حاصل کنند بروکرها از قوانین و مقررات مربوطه در حوزه قضایی خود و همچنین بهترین شیوه‌ها و استانداردهای بین‌المللی پیروی می‌کنند. رگولاتورها همچنین باید بر فعالیت کارگزاری‌ها نظارت داشته‌باشند و در برابر هرگونه تخلف اقدامات لازم را انجام دهند.
کارگزاری‌ها
کارگزاری‌ها نهادهایی هستند که خدمات فارکس را به مشتریان ارائه می‌دهند. کارگزاری‌ها باید اطمینان حاصل کنند در یک حوزه قضایی قانونی و معتبر فعالیت می‌کنند و مجوزها و ثبت‌نام‌های لازم را از رگولاتورها دریافت می‌کنند. کارگزاری‌ها همچنین باید مواردی مثل صداقت، درست‌کاری، حرفه‌ای بودن و شفافیت را در معاملات خود با مشتریان و رگولاتورها رعایت کنند.
مشتریان
مشتریان افراد یا نهادهایی هستند که از خدمات کارگزاری‌های فارکس استفاده می‌کنند. مشتریان باید اطمینان حاصل کنند یک کارگزاری قابل اعتماد را انتخاب کرده‌اند. مشتریان همچنین باید هویت و اعتبار کارگزاری خود را از طریق روش‌های گوناگون بررسی کنند.
انواع رگولاتورهای آفشور در فارکس
رگولاتورهای آفشور، نهادهایی هستند که قوانین و استانداردهایی را برای کارگزاری‌هایی که در خارج از کشورشان فعالیت دارند، صادر و اجرا می‌کنند، به ویژه در حوزه‌های مالیاتی تسهیلاتی را ارائه می‌دهند.
هدف رگولاتورهای آفشور، ارائه مزایایی مانند کاهش مالیات، حفاظت از دارایی و کاهش ریسک برای کارگزاری‌ها است. در عین‌حال به شدت در مقابل پولشویی، فرار مالیاتی، دست‌کاری بازار و کلاهبرداری عکس‌العمل نشان می‌دهند و از آسیب‌های احتمالی جلوگیری می‌کنند. در اینجا به برخی از محبوب‌ترین رگولاتورهای آفشور اشاره می‌کنیم.
کمیسیون اوراق بهادار باهاما (SCB)
این رگولاتور آفشور در فارکس در باهاما است که بر بازارهای اوراق بهادار و سرمایه، از جمله معاملات فارکس نظارت می‌کند. SCB کارگزاری‌های فارکس را ملزم می‌کند تا طبق قانون مجوز دریافت کنند و قوانین و مقررات مربوط به کفایت سرمایه، مدیریت ریسک، مبارزه با پولشویی و حمایت از مصرف کننده را رعایت کنند.
کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی بلیز (IFSC)، رگولاتور آفشور در فارکس
این رگولاتور در بلیز است که بر بخش خدمات مالی از جمله معاملات فارکس نظارت می‌کند. IFSC کارگزاری‌های فارکس را ملزم می‌کند تا طبق قانون کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی 1990 مجوز دریافت کنند و از قوانین و مقررات مربوط به داشتن حداقل سرمایه لازم، مدیریت ریسک، مبارزه با پولشویی و حمایت از معامله‌گران پیروی کنند.
کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا (BVIFSC)، ، رگولاتور آفشور در فارکس
این رگولاتور در جزایر ویرجین بریتانیا قرار دارد که بر بازارهای مالی مثل معاملات فارکس نظارت می‌کند و وظیفه رگوله کردن و تنظیم مقررات را بر عهده دارد. BVIFSC کارگزاری‌های فارکس را ملزم می‌کند تا طبق قانون معاملات و سرمایه‌گذاری سال 2010 مجوز دریافت کنند. این نهاد نظارتی همچنین از کارگزاری‌ها می‌خواهد تا قوانین و مقررات مربوط به افتتاح شرکت را رعایت کنند و در مقابل پولشویی و اقدامات غیرقانونی مبارزه کنند. همچنین حمایت از کاربران خود را در اولویت قرار دهند.
مرجع پولی جزایر کیمن (CIMA) و قانون معاملات و سرمایه‌گذاری اوراق بهادار (SIBL)
این‌ها رگولاتورهایی در جزایر کیمن هستند که بخش خدمات مالی از جمله معاملات فارکس را ارائه می‌دهند. CIMA از کارگزاری‌های فارکس می‌خواهد تا طبق قوانین و مقررات این نهاد مجوز دریافت کنند و تمام اقدامات قانونی را رعایت کنند و جلوی هر نوع فعالیت غیرقانونی را بگیرند.
Malta Financial Services Authority (MFSA)، رگولاتور آفشور در فارکس
این رگولاتوری در مالتا است و فعالیت‌های کارگزاری‌های فارکس را نظارت می‌کند. این رگولاتوری از کارگزاری‌های فارکس می‌خواهد طبق قانون خدمات سرمایه‌گذاری 1994 مجوز دریافت کنند و قوانین و مقررات موجود در آن‌را رعایت کنند. این قوانین از کارگزاری‌ها می‌خواهد مبارزه با پولشویی، مدیریت ریسک و حمایت از معامله‌گران را در اولویت فعالیت‌های خود قرار دهد.
کمیسیون خدمات مالی (FSC)، رگولاتور آفشور در فارکس
این نهاد نظارتی در موریس است که بخش خدمات مالی غیربانکی از جمله معاملات فارکس را نظارت می‌کند. FSC کارگزاری‌های فارکس را ملزم می‌کند تا طبق قانون اوراق بهادار 2005 مجوز دریافت کنند و قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی، داشتن سرمایه لازم، مدیریت ریسک و حمایت از معامله‌گران و سرمایه‌گزاران را رعایت کنند.
رگولاتور FSA سیشل
رگولاتور آفشور FSA سیشل، یک نهاد نظارتی مستقل است که مسئولیت ارائه خدمات مالی غیربانکی را در سیشل بر عهده دارد. این سازمان بر فعالیت‌های مختلفی مانند خدمات مالی، خدمات امانی و بازارهای سرمایه نظارت می‌کند. FSA سیشل برای کارگزاری‌های فارکس مجوز صادر می‌کند و به آن‌ها اجازه می‌دهد فعالیت‌های معاملاتی خود را در داخل و خارج از حوزه قضایی سیشل انجام دهند.
این سازمان کارگزاری‌های تحت نظر خود را ملزم می‌کند تا الزامات FSA سیشل را برآورده کنند. این الزامات شامل داشتن حداقل سرمایه لازم، نگه‌داری سوابق حسابداری، ارائه گزارش‌ها و حسابرسی‌های سالانه و رعایت قوانین مبارزه با پولشویی می‌شود. FSA سیشل همچنین این اختیار را دارد تا درصورت بروز هرگونه نقضی در مقررات، مجوز کارگزاری‌ها را لغو کند.
بیشتر بخوانید: بهترین حساب فارکس برای مبتدیان
خدمات اپوفایننس
اگر به‌دنبال راهی مطمئن برای معاملات فارکس هستید، باید کارگزاری اپوفایننس را بررسی کنید. Opofinance یک بروکر نوآورانه است که به شما امکان دسترسی به پلتفرمهای مختلف معاملاتی را می‌دهد. اپوفایننس همچنین ابزارهای کاربردی معاملاتی، امکانات و اسپردهای بسیار محدود را در اختیار شما قرار می‌دهد. این کارگزاری توسط سازمان خدمات مالی FSA رگوله شده است و وجوه مشتریان آن توسط کمیسیون مالی بیمه می‌شود. این بدان معنی است که جای پول شما در این بروکر امن است و امکان حفاظت از دارایی‌های معاملاتی اپوفایننس وجود دارد. پس این فرصت را برای پیوستن به اپوفایننس و تجربه معاملات امن و سودزا از دست ندهید.
رگوله آفشور در فارکس به مقرراتی اطلاق می‌شود که توسط نهادهای مخصوصی تعیین شده است. این قوانین روی کارگزاری‌های فارکس اعمال می‌شود و آن‌ها را ملزم به پیروی از آن می‌کند. این رگولاتورهای نظارتی، در خارج از کشور اصلی خود ایجاد می‌شوند. مثلا یک نهاد نظارتی از کشور سوئیس در کشور انگلستان تاسیس می‌شود. این مناطق معمولاً تشویق‌های مالیاتی و نظارتی خاصی را به کارگزاری‌های ارائه می‌دهند.
رگوله آفشور در فارکس چیست؟
به مجموعه‌ای از قوانین نظارتی اشاره دارد که توسط نهادهای نظارتی واقع در مناطق آفشور تعیین می‌شوند. این مناطق قوانین مالیاتی و نظارتی آسانی دارند.
انواع رگولاتورهای آفشور در فارکس کدامند؟
این رگولاتورها وظیفه تعیین مقررات و نظارت بر کارگزاری‌ها را بر عهده دارند؛ مثل:
کمیسیون اوراق بهادار باهاما (SCB)
کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی بلیز (IFSC)
کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا (BVIFSC)
مرجع پولی جزایر کیمن (CIMA) و قانون تجارت سرمایه‌گذاری اوراق بهادار (SIBL)
Malta Financial Services Authority (MFSA)
کمیسیون خدمات مالی (FSC)
رگولاتورهای آفشور در چه کشورهایی مستقر هستند؟
سیشل، موریس، مالتا، جزایر کیمن، باهاما، جزایر ویرجین بریتانیا، بلیز و سوئیس از جمله مناطقی هستند که این نهادها در آن‌جا وجود دارند.
