ترید بدون ریسک چگونه انجام می‌شود؟

شاید در نگاه اول، ترید بدون ریسک موضوعی دست‌نیافتنی به نظر برسد که البته این‌طور هم هست! اما راه‌ها و تکنیک‌هایی وجود دارند که می‌شود میزان ریسک در ترید را بسیار کاهش داد. اگر این سوال شما هم هست که چطور چنین چیزی ممکن است، با روش‌هایی که در ادامه آن‌ها را بررسی می‌کنیم، می‌توانید تجربه ترید کم‌ریسکی را داشته‌باشید. در این مقاله، مزایا و معایب ترید بدون خطر و همچنین روش‌های مدیریت ریسک در ترید را به شما نشان می‌دهیم.

ترید بدون ریسک چیست؟

ترید بدون خطر، به‌معنای انجام معامله‌ای است که هیچ خطری برای ازدست‌دادن پول وجود ندارد. این ایده در تئوری به‌معنای این است که یک سرمایه‌گذار انتظار دارد سرمایه‌گذاری‌اش بدون ریسک انجام شود. در عمل، هیچ سرمایه‌گذاری وجود ندارد که کاملاً بدون ریسک باشد. حتی در امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها همیشه مقداری ریسک وجود دارد. برخی سرمایه‌گذاری‌ها به‌عنوان نزدیک‌ترین گزینه‌ها به مفهوم بدون ریسک شناخته می‌شوند. این سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً کمترین میزان ریسک را دارند، اما همچنان کاملاً بدون ریسک نیستند. برای تجربه ترید کردن بدون ریسک، انتخاب بهترین بروکر برای ایرانیان اهمیت بسیاری دارد.

مزایا و معایب ترید بدون ریسک

معامله بدون ریسک به‌معنای استفاده از تکنیک‌ها و استراتژی‌هایی است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا از سرمایه خود را محافظت کنند. در ادامه به بررسی مزایا و معایب این روش در ترید می‌پردازیم.

مزایا این روش عبارتند از:

• کاهش ریسک: ترید کردن بدون ریسک به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نگرانی برای ازدست‌دادن سرمایه، به معاملات بپردازند. این نوع ترید به‌عنوان یک ابزار مدیریت ریسک مورداستفاده قرار می گیرد.
• آرامش ذهنی: سرمایه‌گذاران با اطمینان بیشتری به معاملات خود ادامه می‌دهند، چون می‌دانند که سرمایه آن‌ها در معرض خطر نیست. این آرامش ذهنی به‌دلیل استفاده از تکنیک‌ها و استراتژی‌های مدیریت ریسک به دست می‌آید که معامله‌گران را آماده می‌کند تا از نوسانات بازار و خطرات احتمالی جلوگیری کنند.

معایب ترید بدون ریسک عبارتند از:

• بازدهی محدود: بازدهی محدود در معامله بدون ریسک به این معناست که به‌دلیل کاهش ریسک، بازدهی نیز معمولاً کمتر می‌شود. این نوع ترید به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا از ضررهای بزرگ جلوگیری کنند، اما درعین‌حال ممکن است فرصت‌های بزرگ سودآوری را از دست بدهند.
• احتمال وابستگی: معامله‌گران به ترید بدون ریسک وابسته می‌شوند و نمی‌توانند به معاملات با ریسک بالاتر و بازدهی بیشتر روی ‌آورند. این وابستگی می‌تواند به‌دلیل احساس امنیت کاذب و عدم تمایل به پذیرش ریسک‌های جدید باشد.
• محدودیت در استراتژی‌ها: اگرچه ترید کردن بدون ریسک جذاب به نظر می‌رسد، اما محدودیت‌هایی دارد که می‌تواند استفاده از استراتژی‌های پیچیده‌تر و سودآورتر را محدود کند. به‌عنوان‌مثال برخی از تکنیک‌های ترید بدون ریسک مانند هجینگ، نیاز به انجام معاملات اضافی دارند که هزینه‌ها را افزایش می‌دهد.

روش‌های مدیریت ریسک در ترید

مدیریت ریسک در ترید به‌معنای استفاده از تکنیک‌ها و استراتژی‌هایی است که به کاهش ضررها و محافظت از معامله‌گران در برابر زیان‌های بزرگ کمک می‌کند. در ادامه به برخی از روش‌های مدیریت ریسک در ترید اشاره می‌کنیم:

• تعیین نقاط توقف ضرر و سود: تعیین نقاط توقف ضرر (Stop-Loss) و نقاط برداشت سود (Take-Profit)، یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت ریسک در معاملات است. با این نقاط معامله‌گران قبل از ورود به معامله، میزان ضرر و سود مورد انتظار خود را مشخص می‌کنند.
• قانون یک درصد: قانون یک درصد یکی از اصول مهم ‌ترید بدون ریسک در معاملات روزانه است. این قانون بیان می‌کند که معامله‌گران نباید بیش از یک درصد از سرمایه خود را در یک معامله واحد به خطر بیندازند. به‌عنوان‌مثال اگر شما ۱۰,۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود دارید، نباید بیش از ۱۰۰ دلار در یک معامله سرمایه‌گذاری کنید. معامله‌گران حرفه‌ای معمولاً از این قانون پیروی می‌کنند تا بتوانند در بلندمدت سودآور باقی بمانند.
• تنوع‌بخشی به دارایی‌ها: تنوع‌بخشی یک استراتژی مدیریت ریسک است که ترکیبی از انواع مختلف سرمایه‌گذاری‌ها را در یک پرتفوی ایجاد می‌کند. یک پرتفوی متنوع شامل انواع مختلف دارایی‌ها و ابزارهای سرمایه‌گذاری است تا از قرارگرفتن هر دارایی در معرض ریسک جلوگیری کند.
• اندازه‌گیری موقعیت: برای تعیین اندازه‌گیری موقعیت مناسب، معامله‌گران باید تحمل ریسک و اندازه حساب خود را در نظر بگیرند. به‌عنوان‌مثال، اگر یک سرمایه‌گذار دارای حسابی به ارزش ۲۵,۰۰۰ دلار باشد و تصمیم بگیرد که حداکثر ریسک حساب خود را به ۲٪ محدود کند، نمی‌تواند بیش از ۵۰۰ دلار در هر معامله ریسک کند.
• برنامه‌ریزی معاملاتی: برنامه‌ریزی معاملات یک استراتژی جامع و مکتوب است که رویکرد معامله‌گر را برای ترید بدون ریسک مشخص می‌کند. این برنامه شامل معیارهای خاصی برای ورود، خروج و مدیریت ریسک است. عناصر اساسی یک برنامه معاملاتی، شامل اهداف معاملاتی، تحمل ریسک، تحلیل بازار، استراتژی‌های معاملاتی و قوانین اجرای معاملات است. داشتن یک برنامه معاملاتی به معامله‌گران کمک می‌کند تا نظم و انضباط خود را حفظ کنند و از استراتژی‌های اثبات شده بهره‌مند شوند.
• کنترل احساسات: در دست‌گرفتن کنترل احساسات، یکی از مهم‌ترین جنبه‌های مدیریت ترید بدون ریسک در معاملات است. تصمیم‌گیری‌های احساسی می‌توانند به زیان‌های بزرگ منجر شوند، زیرا ممکن است معامله‌گران را به انجام معاملات عجولانه و بدون تحلیل دقیق سوق دهند. معامله‌گران موفق معمولاً از استراتژی‌های منطقی و غیراحساسی پیروی می‌کنند. یکی از راه‌های مؤثر برای کنترل احساسات، شناخت خودتان است.

انتقال حد ضرر به نقطه ورود

انتقال حد ضرر به نقطه ورود در ترید، یکی از استراتژی‌های مهم برای ترید بدون ریسک است. این تکنیک به معامله‌گران کمک می‌کند تا در صورت حرکت قیمت به نفع معامله‌گر، از سود محافظت کند. بهترین زمان برای انتقال حد ضرر به نقطه ورود زمانی است که معامله به‌اندازه کافی به نفع معامله‌گر پیش رفته باشد و احتمال بازگشت قیمت به نقطه ورود کاهش یابد. برای مثال، فرض کنید شما یک معامله خرید در قیمت 100 دلار باز کرده‌اید و حد ضرر خود را در 95 دلار قرار داده‌اید. اگر قیمت به 110 دلار برسد، می‌توانید حد ضرر خود را به نقطه ورود (100 دلار) منتقل کنید. این کار باعث می‌شود حتی اگر قیمت به 100 دلار بازگردد، شما هیچ ضرری نکنید و در بدترین حالت، معامله بدون سود و ضرر بسته می‌شود.

بستن بخشی از معامله

 بستن بخشی از معامله در ترید، به‌معنای بستن قسمتی از یک موقعیت باز است، درحالی‌که باقی‌مانده موقعیت همچنان باز می‌ماند. این تکنیک به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با ذخیره سود، میزان ریسک را کاهش دهند. این موضوع در صورتی اتفاق می‌افتد که موقعیت هنوز باز است. بازارها همواره در حال تغییر هستند و استراتژی‌های معاملاتی نیز باید به‌تناسب تغییر کنند. بهترین زمان برای بستن بخشی از معامله زمانی است که معامله‌گر به‌اندازه کافی سود کرده باشد و بازار نشانه‌هایی از نوسانات یا تغییرات نامطلوب را نشان دهد. این تکنیک می‌تواند به‌عنوان یک ابزار مدیریت ریسک و روشی برای ترید بدون ریسک مورداستفاده قرار بگیرد.

بیشتر بخوانید: ترید بدون استاپ

استفاده از حد ضرر متحرک

حد ضرر متحرک (Trailing Stop) یک نوع سفارش شرطی است که به‌جای استفاده از یک حد ضرر ثابت، از یک مقدار متحرک استفاده می‌کند که با نرخ جاری بازار فاصله دارد. این مقدار متحرک به‌صورت پویا تغییر می‌کند و به معامله‌گران امکان می‌دهد که در صورت افزایش قیمت، حد ضرر خود را نیز افزایش دهند. فرض کنید شما بیت‌کوین را با قیمت ۲۰۰۰۰ دلار خریداری کرده‌اید و حد ضرر متحرک خود را روی ۱۰ درصد تنظیم کرده‌اید. اگر قیمت بیت‌کوین به ۲۲۰۰۰ دلار برسد، حد ضرر شما به ۱۹۸۰۰ دلار (۱۰ درصد کمتر از اوج قیمت) تغییر می‌کند. اگر قیمت بیت‌کوین به ۱۹۸۰۰ دلار برسد، سفارش فروش به‌صورت خودکار فعال می‌شود و بیت‌کوین شما به فروش می‌رسد.

نکات کلیدی برای ترید ایمن و موفق

ترید بدون ریسک و موفق، نیازمند رعایت چندین نکته کلیدی است که می‌تواند به شما کمک کند تا در بازارهای مالی به‌خوبی عمل کنید و از ریسک‌های غیرضروری جلوگیری کنید. در ادامه به برخی از نکات برای ترید ایمن اشاره می‌کنیم:

• برنامه‌ریزی و پایبندی به آن: داشتن یک برنامه ترید مشخص که شامل نقاط ورود و خروج و مدیریت سرمایه باشد، بسیار مهم است. این برنامه باید بر اساس تحلیل‌های دقیق و بکتستینگ (Backtesting) باشد. یک برنامه ترید جامع به معامله‌گران کمک می‌کند تا با داشتن یک نقشه راه مشخص، از تصمیم‌گیری‌های احساسی و عجولانه جلوگیری کنند و به اهداف مالی خود برسند. این برنامه باید شامل استراتژی‌های ورود و خروج، مدیریت ریسک و سرمایه و همچنین اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت باشد.
• مدیریت ریسک: یکی از اصول اساسی در ترید بدون ریسک، مدیریت آن است. معامله‌گران هرگز نباید بیش از آنچه که می‌توانند از دست بدهند، سرمایه‌گذاری کنند. تعیین نسبت ریسک به پاداش (Risk-Reward Ratio) می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرند و از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنند. این نسبت نشان می‌دهد معامله‌گر چقدر حاضر است برای هر واحد سود، ریسک کند.
• استفاده از تکنولوژی: استفاده از تکنولوژی در ترید می‌تواند به‌طور قابل‌توجهی عملکرد معامله‌گران را بهبود بخشد. پلتفرم‌های پیشرفته تحلیل بازار و دریافت به‌روزرسانی‌های لحظه‌ای، ابزارهای قدرتمندی هستند که به معامله‌گران کمک می‌کنند تا تصمیمات بهتری بگیرند. پلتفرم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند حجم زیادی از داده‌های بازار را در زمان واقعی تحلیل و الگوهای معاملاتی را شناسایی کنند. این پلتفرم‌ها می‌توانند با ارائه تحلیل‌های پیش‌بینی‌کننده و خودکارسازی معاملات، به معامله‌گران کمک کنند تا سریع‌تر و دقیق‌تر به انجام معاملات بپردازند.
• آموزش مداوم: بازارهای مالی همواره در حال تغییر هستند و برای موفقیت در ترید بدون ریسک، معامله‌گران باید به‌طور مداوم به یادگیری بپردازند. مطالعه مقالات، شرکت در دوره‌های آموزشی و دنبال‌کردن اخبار بازار می‌تواند معامله‌گران را به‌روز نگه دارد. علاوه‌بر این، آموزش مداوم کمک می‌کند تا با تغییرات دینامیک بازار سازگار شوند. این موضوع شامل یادگیری تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، مدیریت ریسک، روان‌شناسی ترید است.
• حفظ سرمایه: حفظ سرمایه اولیه یکی از اصول اساسی در ترید است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنند و همچنان در بازار باقی بمانند. ازدست‌دادن سرمایه اولیه می‌تواند باعث شود معامله‌گران نتوانند به ترید ادامه دهند و فرصت‌های سودآوری را یکی پس از دیگری از دست بدهند. برای محافظت از سرمایه خود، باید از ریسک‌های غیرضروری پرهیز کنید.
• داشتن دیدگاه بلندمدت: استراتژی‌های بلندمدت معمولاً بر اساس تحلیل‌های بنیادی و ارزیابی دقیق ارزش دارایی‌ها شکل می‌گیرند. این استراتژی‌ها باعث می‌شوند تا معامله‌گران از نوسانات کوتاه‌مدت بازار چشم‌پوشی کنند و تمرکزشان را بر رشد پایدار و بلندمدت بگذارند. یکی از مزایای داشتن دیدگاه بلندمدت، رسیدن به ترید بدون ریسک، کاهش استرس و تصمیم‌گیری‌های احساسی است. وقتی تمرکز تریدر روی اهداف بلندمدت باشد، نوسانات کوتاه‌مدت بازار تأثیر کمتری بر تصمیمات معاملاتی او خواهد داشت و می‌تواند با آرامش بیشتری به ترید بپردازد.

بیشتر بخوانید: اسپرد بروکر اپوفایننس

خدمات اپوفایننس

اپوفایننس با ارائه اسپردهای کم یا حتی صفر، باعث می‌شود تا هزینه‌های معاملاتی به حداقل برسند و معامله‌گران سود بیشتری از معاملات خود کسب کنند. این ویژگی به‌ویژه برای تریدرهایی که به‌دنبال کاهش ریسک و افزایش بازدهی هستند، بسیار مهم است. علاوه بر این، اپوفایننس که رگوله (ASIC استرالیا) را دریافت کرده و جزو بروکرهای آنشور قرار گرفته، از پلتفرم‌های متاتریدر 4 و 5 و سی تریدر پشتیبانی می‌کند. با ترکیب اسپردهای کم و پلتفرم‌های پیشرفته، اپوفایننس به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با کاهش هزینه‌ها و افزایش دقت در معاملات، میزان ریسک را به حداقل برسانند و با آرامش بیشتری به ترید بپردازند.

منبع ++